比特币暴涨暴跌，央行出手或设立第三方托管平台

比特币暴涨暴跌，央行出手或设立第三方托管

穿闰秒

2017年以来，比特币像过山车一样经历了跌宕起伏。 先是在1月5日以接近9000元的价格创下历史最高点，但随后行情开始一路下跌。 截至1月13日9点，比特币价格已跌至5100元左右，较5日最高点跌幅超40%。

1月6日晚间，央行多个部门先后发布公告称，已约谈多家比特币交易平台负责人，了解平台运行情况。

据了解，央行此举除了连日来比特币“暴涨”带来的金融风险外，还有对利用比特币非法兑换比特币的担忧。 央行特别重申，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性。

1月11日，央行监管措施再次升级。 多家监管机构组成联合检查组，进入“火币”、“OKCoin”、“比特币中国”等交易平台。 目的是彻底排查比特币交易平台可能存在的各种风险，重点检查公司是否超范围经营； 是否未经许可或许可擅自开展信贷、支付、兑换等相关业务； 是否涉及市场操纵； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

据最新消息，近期监管部门将继续与业内人士会面，探讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

从“暴涨”到“暴跌”

比特币在2017年开局良好，1月1日至4日，每天上涨约10%，刷新三年新高。 1月5日凌晨，价格创下近9000元的历史新高。

对于本轮上涨，中国比特币网CEO李大伟对《中国商报》记者表示，“本轮比特币上涨是因为在世界经济剧烈波动的情况下，投资者对避险资产的需求“政治变化。虽然没有明显的刺激信号，但市场的供需和区块链等概念的推动是本轮上涨的原因。”

另一位不愿透露姓名的业内人士指出，一方面比特币暴涨暴跌，比特币具有可分割性、总量固定等类似黄金的属性，而人民币是信用货币，其币值下降有望间接受益于类似黄金的比特币。 另一方面，在比特币的轻监管下，比特币正成为一些人用来对冲人民币下行风险的工具，间接促进资金流向比特币，支撑其价格。

1月6日晚间，央行上海总部、央行北京营业管理部先后发布官方公告，称已约谈比特币交易平台主要负责人，了解比特币交易平台运行情况。平台，提醒其可能存在的风险，要求其严格遵守相关法律法规。 要求，依法合规经营。 督促平台依据相关法律法规开展自查，并进行相应的清理整改。 据了解，此次央行会见的三个比特币平台包括“火币”、“OKCoin”和“比特币中国”。

其中，央行特别重申，根据《关于防范比特币风险的通知》，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，并且不能也不应该用作货币。 货币在市场上流通和使用。 机构和个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资，风险自担，维护自身财产安全，树立正确的货币观念和投资理念。

1月5日下午5点，比特币开始回落至7000-6000元区间。 然而，6日与央行会谈的消息一出，比特币价格就继续暴跌10%以上。

火币网COO朱嘉伟告诉记者，“约谈监管部门基本就是公告的内容，火币将按照央行等监管部门的要求，严格自查，在根据相关法律法规。 企业成立行业联盟，开展行业自律，推动行业标准的建立。”

时隔5天，央行监管再度升级。

1月11日，央行公告称，央行营业管理部、上海总行会同有关部门组成联合检查组，对北京、上海比特币交易平台开展现场检查。

央行营业管理部表示，根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》和相关法律法规的有关部署和精神，营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，进驻“火币网、OKCoin等比特币、莱特币交易平台，对外汇管理落实情况、防洗钱等相关金融法律法规，以及交易场所管理的相关规定。

同时，央行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对“比特中国”进行现场检查，重点检查公司是否超范围经营； 是否开展信贷、支付、汇款等相关业务； 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

对此，OKCoin币行回应称，目前平台运行正常，正积极配合工作组提供详细信息。

截至1月11日23:00，比特币价格已跌至5400元左右。

“央行选择在这个时间点连续出手，主要是基于市场和外汇的考虑。” 21世纪资本研究院研究员李伟对记者表示，从市场来看，比特币自2017年以来的这几天涨幅过快，容易酝酿金融风险。 在外汇层面，监管层正在严控非法兑换行为，而比特币交易作为兑换渠道之一，显然会受到监管层的密切关注。

与比特币“跨境套利”？

事实上，从2017年1月开始，央行实施了加强外汇管理的新规。 虽然居民5万美元购汇额度没有减少，但对购汇使用的监管更加严格。 居民购汇时填写的《个人购汇申请表》明确规定“境内个人购汇不得用于境外购房、证券投资、购买人身保险和投资收益红利保险等。”

在收紧外汇管理的背景下，一些投机性资金选择通过比特币交易中心进行资金流出，即所谓的与比特币的“跨境套利”。

业内人士表示，理论上，任何支持双币种交易且不设置比特币交易额度的平台都可以进行货币兑换操作。 即用人民币购买比特币，然后在原平台或其他平台出售比特币换取美元。 此外，交易平台外的场外交易也是比特币兑换的主要方式之一。

对此，OKCoin分析师向记者表示，用户在平台购买的比特币，都会进行相关认证，比如资金来源审核等。 此外，国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更为复杂。 如果凭空冒出一笔钱或者比特币，国外任何机构都不允许提现，需要提供合法资金来源证明。 与此同时比特币暴涨暴跌，比特币的价格也在不断波动。 通过比特币进行兑换是一种假设，其操作难度远高于传统手段。

对于“90%以上的比特币交易发生在中国，因此中国市场几乎拥有比特币的定价权”的说法，OKCoin分析师解释称，由于中国的比特币交易所不收取交易手续费，所以中国用户可以反复交易，也就是多转手。 事实上，中国的比特币交易量仅占全球的30%至40%。

“如果比特币真的用于兑换，由于比特币数量有限，供需失衡会导致国内比特币价格远高于国外比特币，但目前比特币在美国的价格和国内价格差不多，是的，有时候国外的价格甚至比国内的还要高。 OKCoin 的一位分析师说。

不过，在李伟看来，比特币的场外交易和私下交易很容易成为洗钱活动的温床，这也是当前监管的难点之一。

“虚拟商品”或“特殊证券”

目前，大多数主流比特币交易平台都在监管部门的指导下做好了防范洗钱等行为的准备，以实现长期稳定运营。

以火币网为例。 除了实名认证之外，他们还会将每个用户的行为分解成几十个不同的点，并对这些点进行打分。 不同的分数对应不同的风险等级，不同的风险等级做不同的事情。 不同的加工和标记。 对于比较敏感的境外投资者，朱家伟表示，目前火币网的境外投资者很少。

OKCoin声称拥有一套完整的反洗钱工具和强大的反DDOS设施。

业内人士认为，监管部门对比特币的态度还是比较关心的，即不鼓励也不禁止，但不得违反现行法律法规。 在政策层面，央行等五部委在2013年12月发布的《关于防范比特币风险的通知》中表示，比特币虽然被称为“货币”，但由于不是货币当局发行的，因此不具有流通性。法定补偿和强制性等属性不是真正的货币。

李伟指出，如果后续比特币渠道兑换活动进一步增多，不排除监管部门将采取更多限制措施。

“目前的监管层级已经赋予了比特币‘虚拟商品’的地位，已经不能满足监管要求。考虑到比特币对外汇交易的影响，可以考虑将比特币定义为‘特殊证券’，将比特币纳入资本项目下的人民币监管，防止套利交易对现有外汇体系的冲击。” 李伟说道。

据最新消息，近期监管部门将继续与业内人士会面，探讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

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