泰国：90后明星造假暴露数字货币监管隐患 | 天天要闻双星·环球之旅

精彩的故事情节、独特的异域风情、吸睛的俊男靓女，泰剧近年来在国内掀起了一股青春旋风。 Jiratpisit是一名90后新生，电视剧《结局》帮助他一举成名。 他目前的《我的梦想系列》也将在今年播出。 然而，他看似一帆风顺的星路却被一起比特币诈骗案阻断。

1. 名人参与的比特币诈骗

泰国刑事调查局（CSD）近日递交了对涉及8亿泰铢（约合2400万美元）诈骗案的6人的逮捕令申请，其中两人是Jiratpisit的兄弟姐妹，他们之前也曾被捕并支付200万泰铢（约合6万美元）保释金，但他仍面临洗钱指控。

事件起因于 2017 年 6 月，一家泰国组织接触并游说芬兰商人 Aarni Otava Saarimaa 投资几只泰国股票、澳门的一家赌场和一种名为“龙币”的新型加密货币。该组织声称，一旦龙币成为报道称，他们还带着 Saarimaa 到澳门赌场证明该计划的合法性，参与该计划的 Saarimaa 共向该组织转移了 5,564 枚比特币。

明星与资本市场，从来都是密不可分的。 公司或项目需要借助名人的影响力在资本市场获得知名度，筹集更多的资金，而名人则需要资本市场来完成自身的财产增值。 过去，赵薇夫妇曾因涉嫌操纵证券市场被罚款。 随后，华谊因未能充分披露旗下子公司的收入来源而受到中国证监会警告。 涉及Jiratpisit的比特币诈骗案也与泰国大力推行加密货币政策有关。

2. 加密货币的创新分类

加密货币的性质长期以来一直是业界争论的焦点。 SEC 此前认为比特币和以太坊是货币，而大多数 ICO 是证券，受监管控制并受相关证券法的约束。 日本证券业协会和日本金融厅拟将虚拟货币定性为金融商品，并受《金融商品交易法》的约束。 而泰国则给了数字资产新的分类标准。

7月初，泰国通过了一项新法律，根据加密货币的实际用途，将数字资产分为货币和证券两类。 根据《数字资产商业法》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介的“加密货币”； 和“数字代币”，当他们参与投资或收到特定商品时。 令牌）。

同时，泰国证券交易委员会（SEC）公布了数字资产交易指引的详细内容，要点如下：

1.市场监管机构预计约有10家中介机构申请营业执照，其中一半有望成为加密货币交易所，其余确定为经纪公司和交易员。

2. 泰国证券交易委员会将允许七种用于 ICO 的加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特币现金、以太坊经典、莱特币、Ripple 和 Stellar Lumens。

3. 所有市场参与者，包括 ICO 发行人、数字货币交易所、经纪人和涉及数字资产交易的交易员，必须在生效之日起 90 天内向美国证券交易委员会登记。 参与者还必须获得财政部的批准才能开展数字资产业务。

4. 未经授权的数字货币销售商和未经授权的研讨会以获取加密货币投资的人将被处以不超过交易价值两倍或至少 500,000 泰铢的罚款。 他们还可能面临最高两年的监禁。

泰国也出台了相应的治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所； (2) 数字资产经纪； (3) 数字资产交易； (四)财政部规定的其他数字资产相关活动。 泰国财政部还负责加密货币交易所的注册和许可。

3. 央行主导的ICO

(1) 许可证的颁发

泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始颁发数字资产交易资质证书。 开展相关业务的公司和愿意参与该行业的公司可以向泰国证监会（SEC）提交申请。 一旦公司提交申请，SEC 将在收到文件后 90 天内将文件提交给财政部长，财政部长将在 60 天内做出是否批准许可的决定。 截至目前，泰国已经注册了 20 家加密货币交易所和 7 家合法经营加密货币的公司。

(2) 发行代币

8 月 1 日澳门可以合法交易比特币吗，泰国中央银行泰国银行（BoT）发布监管公告称，泰国银行现在可以发行数字代币、提供加密经纪服务、经营加密相关业务，并通过子公司投资加密货币。 不过，公告重申，仍然禁止所有银行和其他金融机构直接与加密货币进行交易。 虽然现在允许银行设立加密分支机构，但这些分支机构被禁止向其客户和公众提供加密相关服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他业务进行互动。 还禁止子公司向个人提供加密货币。 相关服务。

CBDC是由中央银行发行的数字货币，其法律地位取决于政府的法律法规。 它包括“批发”和“零售”两种形式。 前者适用于金融机构和市场，后者则针对普通大众。

BoT 在 8 月 21 日发布的新闻稿中透露，计划中的“批发”中央银行数字货币 (CBDC) 将使用 R3 Corda 平台推出。 R3 Corda 是一种用于金融服务的分布式账本技术 (DLT) 平台，其中数据仅供系统批准的参与者访问。

根据公告，泰国央行与曼谷银行、Krung Thai、暹罗商业银行、Kasikornbank、Thai Nachan Bank等八家金融机构（Thanachart Bank）、大城银行、渣打银行和汇丰银行合作，推进CBDC项目。

CBDC第一阶段将用于银行间资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国央行表示，使用CBDC可以降低银行间交易成本，显着减少交易处理和验证时间，以及提高泰国金融市场基础设施的效率。

4、创新背后的隐患

泰国政府和地方监管部门对数字资产的热情，深深打动了该国人民。 越来越多的泰国人对加密货币表现出极大的兴趣，犯罪分子也蠢蠢欲动。

近日，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因欺诈性投资加密货币而被捕。 据称他们欺骗公众投资加密货币，承诺高回报，但没有支付。 当地警方透露，这六名嫌疑人引诱公众投资世界比特币交易所，声称可以交易比特币和以太坊等加密货币。 公司保证每天返还 1% 的资金，或在 300 天内返还高达 300%。 约有1000人的投资被骗，损失近1亿泰铢。

在涉及Jiratpisit的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现盘谷银行、暹罗商业银行和开泰银行也涉案。 根据泰国相关规定，银行员工对超过200万泰铢的汇款，应向反洗钱机构报告，但未按规定办理。

尽管泰国央行行长表示，该诈骗案与数字货币交易过程无关，但仍为泰国数字货币的发展蒙上阴影。 对于普通大众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域。 银行和其他监管机构应负起责任，帮助每个人识破骗局。 遗憾的是，在8亿泰铢诈骗案中，银行反而成为了不法分子转移资金的帮凶，而将加密货币归类为证券和货币极有可能造成监管真空，这不仅会让泰国公众对加密货币的恐慌情绪也让投资者对泰国整体监管体系产生疑虑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。

5 结论

泰国是东南亚第二大经济体。 它实行自由的经济政策，是外向型经济。 过去几年，得益于出口和旅游业的扩张，泰国经济有所增长，但内需疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍制约着该国经济的整体复苏。 面对加密货币背后强大的资本市场澳门可以合法交易比特币吗，泰国自然想要从中分一杯羹。 竞争对手菲律宾已经开始建设自己的“加密谷”，但菲律宾不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大障碍。 泰国要想在这场竞争中占得先机，除了出台吸引资本流入的利好措施外，还必须加强国内各方面的监管，双管齐下，走上属于自己的创新之路。返回搜狐看更多