银行卡被冻结的原因及解冻方法

银行卡被公安机关冻结，三大冻结原因六步解决

目前我国银行卡冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

第一银行冻结

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如，因为在转账时注明BTC、ETH、USDT等，导致被银行风控系统监控），所以当一个账户涉及数字资产交易，银行将冻结或暂停部分交易权限；

也有可能是该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等）。

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜台业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权限。

方法：

直接联系您的开户银行，按银行要求提供您的相关信息（一般说明转账原因）即可。

事后预防：

首先，在与买家打交道时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

三是个人卡单笔交易超过一定金额，将触发风控临时冻结。 单日频繁超额流入流出的资金量不算太大。 国家有税务监管，正规的要求是收款需要公司账户。

第二次司法冻结

银行卡被公安机关冻结，三大冻结原因六步解决

一、银行卡因这三种原因被公安机关冻结

(一)银行卡及卡内资金与犯罪分子有关

在侦办案件过程中，涉及赃款赃物的，公安机关往往对涉案赃款赃物全部查封、扣押、冻结。 对犯罪嫌疑人名下的房产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，部分或全部查封、扣押、冻结，以利于案件事实的调查和刑罚的执行。比如罚款和没收财产。

此外，公安机关还将对这些犯罪嫌疑人近亲属名下的房产、汽车、银行卡、股票、证券、股权等部分或全部财产，视情况予以查封、扣押、冻结。结合案件情节，避免犯罪嫌疑。 个人及其近亲属转移财产。

因此，如果你的银行卡被公安机关冻结，很可能与你关系密切的人涉嫌犯罪，被公安机关立案侦查，甚至采取强制措施（刑事拘留等）。 ).

(二)银行卡及卡内资金与作案有关的。

电信诈骗和网络赌博：为实施诈骗，涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人使用多张亲友身份证发行的银行卡。 公安机关在侦查涉嫌诈骗案件时发现，这些银行卡被用于套取、转移诈骗资金。 因此，在嫌疑人落网前后，公安机关冻结了所有涉案银行卡资金，防止资金外流。 一方面，可以证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实，便于确定诈骗犯罪数额，有利于对犯罪嫌疑人定罪量刑； 另一方面，赃款将被立即冻结，以防止犯罪嫌疑人及其近亲属存在日后无法追回的风险。

他们将从受害人的直接汇款账户为源头开始查询。 只要从这里分流出来的相关账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通中的四级账户，但也有冻结到七级或八级（级别越小风险越小风险），因此您的账户也可能面临同样的情况，但被异地公安局叠加冻结。

受骗后，受害人向警方报案，警方根据受害人资金流经的银行账户，冻结了相关资金流经的所有银行账户。 例如，受害人的钱被打到银行A账户，A打到银行B账户，B打到银行C账户，再延伸到D、E、F； 那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

洗钱犯罪：转移大量资金后，中国人民银行以涉嫌洗钱罪冻结账户。 根据刑法，洗钱犯罪主要包括黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等刑事犯罪，由国家机关查处。公安机关、检察院或者国家安全机关。 公安机关在侦查办案过程中，发现可以用来证明犯罪嫌疑人有罪的各类财物的，应当依法予以查封、扣押、冻结。

涉嫌洗钱犯罪的银行账户冻结属于刑事侦查冻结，也不同于法院对普通民事案件的司法冻结。 刑事侦查冻结的最长期限一般为6个月，续冻期限不得超过6个月。 对于特殊重大、复杂的案件，冻结期可以延长至一年，冻结期也可以延长至一年； 法院司法冻结期最长不超过一年，续冻期不超过一年。

因此，如果你的银行卡被公安机关冻结，就意味着公安机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动，卡内资金与违法犯罪活动有关。

（3）公安机关误认为您的银行卡与犯罪有关。

如果你是清白的，你的近亲属没有犯罪嫌疑，就没有被公安机关立案侦查。 你的银行卡一直都是自己用的，合法合规，没有犯罪，但此时被公安机关冻结了。 那么，很可能是公安机关误认为你的银行卡与违法犯罪活动有关，进而对你的银行卡采取冻结措施。

2、银行卡被公安机关冻结如何解决？ 六个步骤！

银行卡被公安机关冻结。 通常，您收到相关资金后不会立即冻结。 您可能因为一个月或一年前的一笔交易资金异常流入而被冻结。 但是一般来说，大部分都是因为前几天的某笔交易被冻结的。 大多数司法冻结只是暂时冻结。 经刑侦机关调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，两三个工作日内自动解冻。 这个不用担心，过期了会自动解冻。 但是也要注意在截止日期之前转账，因为牵连的案件有可能不止一个地方有受害人，那么就可能被不止一个地方冻结卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，有可能再次冻结未来。 另外，这48、72小时也不是按时解冻，有的会耽误几个小时，甚至半天。

如果您发现自己的银行卡三个工作日后还没有解冻，又被冻结，卡内大量资金无法正常使用，严重影响您的日常生产生活。 然后，您可以执行以下步骤：

（一）自省自省：我有没有犯罪？

一般而言，公安机关错误没收公民银行卡的概率很小。 现在公安机关执法比较规范卖usdt被冻结银行卡能解冻吗，不会乱来。 子午被追上违法犯罪称号的情况比较少见。 公安机关完全误会事实，冻结与案件无关的银行卡的概率较低。 因此，平时，当您发现自己的银行卡被冻结时，应警惕自己是否涉嫌犯罪，是否已被刑事立案。

你必须检查自己：“我犯了罪吗？”

这是非常重要的。 如果你不明白这一点，你去公安机关讲道理是不合适的。 你要深刻反省自己这些年的所作所为，有没有可能涉案的，最有可能和被冻结的银行卡有关的是什么，有没有涉案的可能。 如果您发现自己可能涉及犯罪，那么请咨询律师，在此不再赘述。

(2)立即打电话、微信等联系方式，用最快的速度通知合作客户停止向该账户汇款，因为卡冻结后只收不付款，客户转账仍会进入您的帐户，您将陷入更大的陷阱。 被动的。

(3) 账户冻结一般并不意味着您在收到相关资金后立即被冻结。 你可能因为一个月或一年前的某笔交易出现资金异常流入而被冻结，目前正在调查中。 但是一般来说，大部分都是因为前几天的某笔交易被冻结的。 此时，您需要立即通过开户银行或银行热线查询冻结期限。 冻在什么地方？ 冷冻机构的联系电话？ 这三个信息很重要，会在银行后台显示。 最好了解以下信息：冷冻区域、冷冻箱号、时间、联系方式。

（四）与办案机构、负责人协商。 你可能几天或更长时间不接电话，让你沮丧和发疯。 那是因为他们冻结了很多账号，而且很多人打这个电话需要比较耐心，选择不同的时间段打电话。 每一项冻结银行账户的措施都有严格的法律程序。 通常，在联系到负责的民警后，你可以向他询问情况，告诉他冻结你银行卡的原因和依据，并检查是否有误。 他会告诉你案子涉及的钱和需要准备的材料。

（五）请求解除冻结措施

与办案机构和负责人充分了解后，你就知道自己是否清白，你的银行卡和卡内资金是否清楚。 如果他们都是无辜的，你可以依法依规要求解除冻结措施，归还你的财产自由。

如果您比较急，也可以申请紧急解冻申请。 理论上，只要是地市级公安局，都可以直接决定冻结和解冻，所以我们也可以根据实际情况，对友善民警进行沟通和督促。 同时需要提醒的是，在办案过程中，办案民警很可能会询问与涉案资金无关的账户和交易记录的调查情况，并要求一些解释. 我们需要做好心理准备。 在某些情况下，也可以寻求一些合理的拒绝。

以上材料提供给警方时，他们会根据各地公安系统处理方式的不同，根据案件的不同，给予一定的反馈。 比如，有的会严格要求破案或撤案后才能解冻，有的只能冻结涉案资金，有的地方可以直接解冻。 如果你立案后警察不给直接解冻，你可以询问涉案资金。 如果涉案资金远小于被冻结资金，则可以申请解冻非涉案资金。

如果显示冻结半年。 一般来说，如果你直接收到了问题资金，或者距离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。 当然，由于各地司法机关处理方式不同，部分地区直接冻结账户半年。 冻结期满后，刑侦机关未再次办理冻结手续的，账户将自动解冻。 涉案案件结案时，应查扣扣留资金全部结清的，执法机关将主动解冻。 如果情况复杂，可以随时冻结账户。

（六）投诉、控告、要求解除违法冻结措施

依法对与刑事案件无关的财物予以解冻，扣押的与案件无关的财物应当返还当事人。 因此，您请求办案机构及负责人解除对您银行卡对的冻结措施。 理由很充分。 你必须坚持。 如果你不坚持，没有人会把你当回事。 当您依法依规与办案机关和办案人员沟通，请求解除冻结措施仍未得到答复或冻结未解除时，您可以提出投诉：

1.向公安机关信访投诉部门投诉。 各地公安机关均设有控告申诉部门，专门受理对办案机关和办案民警的控告、申诉。 你可以向这些部门投诉，要求公安机关监督办案人员依法办案，依法解除违法冻结措施。 比如市公安局的公安督察支队，或者省公安局的公安督察总队。

2.向检察信访部门报送调查监督。 各检察院均设有控告申诉部门，承担侦查监督职能。 所谓侦查监督，就是对公安机关的侦查行为进行监督。 侦查行为违法的，检察院有依法监督和纠正的义务。 因此，如果公安机关非法冻结您的银行卡，则属于非法侦查。 你可以向同级检察机关提出申诉，请求立案监督，纠正公安机关的违法侦查行为。